Susanne Knofe
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Expertin für Baufinanzierung
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Stand: 19. Juni 2024
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Mithilfe der Eigenkapitalrendite lässt sich ermitteln, wie wirtschaftlich eine bestimmte Investition in Immobilien voraussichtlich ist. Also, ob die Geldanlage sinnvoll ist oder eher nicht. Dafür wird in der Berechnung der Kapitaleinsatz ins Verhältnis zum erwarteten Gewinn gesetzt. Unterm Strich kommt heraus, wie sich Ihr eingesetztes Kapital jährlich verzinsen würde bzw. ob eine beabsichtigte Investition in Immobilien überhaupt lohnt.
Die Eigenkapitalrendite wird nicht nur im Bereich Immobilienanlagen verwendet, sondern auch für die Bewertung der Wirtschaftlichkeit von Unternehmen in einem Geschäftsjahr. Hier wird die Eigenkapitalrentabilität oft zur Analyse von Unternehmensbilanzen hinzugezogen. Sie gibt wertvolle Aufschlüsse dazu, wie effizient vorhandenes Eigenkapital eingesetzt wird.
Die Eigenkapitalrendite wird auch Immobilienrendite oder Return on Equity (ROE) bezeichnet.
Eigenkapitalrendite = (Reingewinn / Eigenkapital) x 100
Reingewinn (Gewinn nach Steuern): |
40.000 Euro |
Eigenkapital: |
420.000 Euro |
Eigenkapitalrendite = |
40.000 Euro / 420.000 Euro x 100 = 9,5 % |
Die Eigenkapitalrendite beträgt 9,5 Prozent
Immobilienrendite = (Jahresnettokaltmiete – nicht umlegbare Kosten – Steuern – Zinskosten / Eigenkapital) x 100
Kaufpreis der Immobilie: |
700.000 Euro |
Erwerbsnebenkosten: |
60.000 Euro |
Jahresnettokaltmiete: |
45.000 Euro |
Nicht umlegbare Kosten p. a.: |
2.500 Euro |
Steuern p. a.: |
6.200 Euro |
Zinssatz für Baufinanzierung: |
3,5 % (26.600 Euro = 760.000 Euro x 3,5 %) |
Immobilienrendite = |
45.000 – 2.500 – 6.200 – 26.600 / 60.000 x 100 |
Die Immobilienrendite beträgt 16,16 Prozent
Susanne Knofe
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Stand: 19. Juni 2024
2,96 %
Sollzins p.a
2 % anfängliche Tilgung
1.033,33 € monatliche Rate
Das Finanzierungsbeispiel ist für eine Immobilie mit Kaufpreis/Herstellungskosten von 400.000 Euro. Der Beleihungswert ist mit 70 % angenommen.
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