Susanne Knofe
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Expertin für Baufinanzierung
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Stand: 15. März 2023
Sie teilen uns Ihr Vorhaben und Ihre Eckdaten mit
Wir vereinbaren einen Beratungstermin (innerhalb von 24 Stunden)
Sie erhalten ein individuelles Finanzierungsangebot (aus über 450 Banken)
Wir reichen gemeinsam alle relevanten Unterlagen und Nachweise ein
Ihre Finanzierung kann unterschrieben werden
Vermehrter Wohnungsbau: der Wettbewerb um Mieter wird härter
Folgenreiche politische „mieterfreundliche“ Entscheidungen: z. B. die Mietpreisbremse wird deutschlandweit und flächendeckend umgesetzt
Lage, Standort: Randlagen mit Änderung des sozialen Umfelds oder der Verkehrslage etc., sinkende Mieten
Mangelhafte Kalkulation II: Es braucht genügend Kapital für die Investition, die sich erst mittel- bis langfristig amortisiert. Dazu gehören auch einmalige Kosten wie Maklercourtage, Grunderwerbsteuer und Notarkosten.
Diese aufgezählten Risiken machen die Renditeaussichten schwer vorhersagbar. Klar ist, je höher die Rendite, je höher ist auch das Risiko, mit der Investition in eine Wohnung als Kapitalanlage „baden zu gehen“.
Attraktive Lage mit dauerhaft stabilen bzw. konstant steigenden Mieten (siehe Mietspiegel)
Weniger empfehlenswert ist es, auf eine Wertsteigerung zu spekulieren
Trotz der Risiken wählen viele die Immobilie als Kapitalanlage mittlerweile alternativ zu den klassischen Anlageformen wie Tagesgeld, Festgeld, Aktienfonds oder ETFs, die in Zeiten von anhaltenden niedrigen Zinsen immer weniger renditestark sind. Und das, obwohl Immobilien in diesem Zusammenhang für Investoren das zusätzliche Risiko bergen, über Jahre ihr Kapital zu binden. Immobilien sind wie der Name schon verrät immobil – und können auch nicht z. B. bei finanziellen Engpässen übereilt verkauft werden – schon gar nicht unter Wert. Apropos Wert: Wann ist eine Wohnung eigentlich überbewertet?
Eine Wohnung als Investment lohnt sich ganz klar nur, wenn die Rendite ausreichend ist. Wie bei allen Kapitalanlagen geht es auch darum, Rendite und Risiko gegeneinander abzuwägen. Hierfür ist es nötig, möglichst viele Informationen zum Objekt zu sammeln und herauszufinden, was sich negativ und positiv auf die Rendite auswirkt oder um festzustellen, dass die Wohnung überbewertet ist und kein weiterer Gedanke mehr daran verschwendet werden sollte. Zudem gehört dazu eine belastbare Kalkulation von den relevanten Rechengrößen wie Miethöhe und deren Entwicklung, Mietrendite und Vervielfältiger.
Wir kennen den regionalen Immobilienmarkt und rechnen genau nach, ob sich die Investition lohnt. Gerne beraten wir Sie zum Thema Immobilienfinanzierung damit auch Sie sich Ihren Traum von einer Wohnung als Kapitalanlage verwirklichen können.
Susanne Knofe
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Stand: 15. März 2023
3,11 %
Sollzins p.a
2 % anfängliche Tilgung
1.064,58 € monatliche Rate
Das Finanzierungsbeispiel ist für eine Immobilie mit Kaufpreis/Herstellungskosten von 400.000 Euro. Der Beleihungswert ist mit 70 % angenommen.
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